確定申告シーズンですね。大量の特定口座年間取引報告書が届く頃です。
我が家にも毎日のように、優待ではなく報告書が届くのがこの時期です。
書店にも確定申告系のムック本が並ぶ頃です。
IPOと株主優待クロスをしている人は、多くの証券会社を持っている人が多いと思います。
そういった方は基本的に確定申告で各口座の損益通算することで払いすぎている税金を取り戻すことが出来ます。私は毎年確定申告をしています。慣れるとそれほど面倒ではなく、また年間の利益を正しく知るために年に一度のイベントのようなものですね。
私は基本的に特定口座で源泉徴収ありです。
ただし、株主優待クロス取引をメインにしている口座は年間を通して、手数料分などでマイナスになります。
クロスしかしていないのに（つまり値幅変動は０）ある口座では約50万の損失です。
面白いんですが手数料の計算などで実質よりもマイナスに出るんです^^
この手法をうまく利用して節税している人もいます。詳しくはまた機会があれば紹介します。
もちろんIPOなどで他の口座でこれ以上の利益が出ていますので、こういった50万分の利益、20％と考えても10万円ぐらいは還ってくるので私としてはしない手はありません。
どうしても面倒という方は税理士の方に一度相談してみるのもいいです。個人の確定申告なら数万程度で行ってくれます。申告書に税理士のはんこが付きますので、申告の信頼の証明になります。
その情報を一回貰えれば同じように、次年度挑戦するというのも迷わず出来る方法ですね。私の場合は先にも上げたように10万以上は確実に還ってくるので、依頼するかもしれません。
もちろん当サイトでもあげているふるさと納税の寄付金控除のためにも確定申告が必要です。TVなどでお得情報としてよく流れていますが、確定申告しないとただの寄付ですので注意しましょう。
ふるさと納税もあるので私にとっては年末調整よりも楽しい時期ですね。年末調整なんて払い過ぎたの戻ってるだけですし、こちらは戦略的にお得になる要素が多いです。
電子申告で活躍するパソリは、FXのキャンペーンで貰いました。
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今ならアマゾンギフト券や楽天スーパーポイントでゲットするといいかもしれません。
初めまして、kyouchan59 と申します。
あなたのサイトは、いつも参考にさせてもらっています。
この記事を見て少し納得がいきました。
私はカブコム証券ではクロス取引だけに限定してるんですが、自分で計算した損失額と、年間取引報告書の損失額が大きく違っているので不審に思ってたんです。
ログイン後の｢特定口座損益｣ 明細画面を見ると損失額がはるかに少なくて、こちらの方が自己計算額に近いので、実際の損失額だと思っていいでしょうか？
何かアドバイスを頂けたら、有難いです。
特定口座では手数料や端数などを計算上入れることができるので
見た目上、クロスなどでは損失額が大きくでます。
私は以前、カブドットコム証券にお邪魔してインタビューをしましたが、
この仕組を使って「節税」をする人もいるぐらいです（実際にはいろいろと難しい話が絡みます）。
文章で説明するとかなり仕組みに理解に苦しむともいますので実践で慣れることが必要です。
実際の損失額は証券会社の約定履歴などでまとめてみるといいでしょう。
そして計算上の損失額で、他の利益で取られている税金を取り返しましょう！
初めまして
いつも参考にさせていただいております。
確かに、世の中には知らないと損する事が多いと思います。
自分はサラリーマンなので 確定申告をするのは今までなじみがなかったのですが、住宅ローンを組んだ以来、先日数年ぶりに確定申告をしました。
実際やってみたら、税務署の職員の方は優しいし、スムーズに完了したので 何でも面倒がらずに行動を起こしてみることが大切だと痛感しました。
今年は、こちらのサイトを参考にふるさと納税にもチャレンジしてみます。ふるさと納税のことは以前から知っていたのですが、少し難しいと感じて敬遠していましたが、今にして思えば、もっと早く行動を起こしておけばよかったと思っています。
今後もこちらのサイトを参考にさせていただき、勉強していきたいと思います。どうぞよろしくお願いします。
追伸
ところで、黄金の女神像とは、秋田県田沢湖の辰子像ではありませんか？そっくりですよね!(^^)!
「確かに、世の中には知らないと損する事が多いと思います。」
これは本当にそうなので肝に銘じておきたいですね。さらにそういったことは
自分から探さないと、また自分から動かないと誰も教えてくれません。
特に役所関係はそうですね。税務署の方は納税者にはやさしいです。
ただ、個人的には役所はいつも払えの方しかやらないイメージですね。
住宅ローンだって10年分の紙を送ってくるって異常だと思いません？
ふるさと納税は、政府の施策がうまくいっていると感じているのか？今年から仕組みも変わります。
4月以降、５つまでは確定申告なしでもいける話なのでもっと広まるでしょうね。
広まりすぎると規制がかかるのも事実、早めに軽く挑戦なさると良いと思います。
＞黄金の女神像とは、秋田県田沢湖の辰子像ではありませんか？
御名答です（笑）バレましたか（笑）